Взыскание дебиторской задолженности: пошаговая инструкция

Для того, чтобы взыскать дебиторскую задолженность в судебном порядке, необходимо тщательно подготовиться. Следует собрать доказательства, грамотно сформулировать исковое заявление и определить, в какой арбитражный суд его требуется подавать. Обращение в суд возможно осуществить только по прошествии 30 суток после того, как претензия была направлена должнику. Далее будут рассмотрены меры, которые следует предпринять до того, как подавать обращение в суд.

Стоит напомнить, что дебиторская задолженность является суммой задолженности, которая полагается организации от покупателей либо прочих дебиторов. Компания рассчитывает получить данную сумму в определённые сроки.

Едва ли существуют организации, которые не сталкивались с необходимостью взыскивать дебиторскую задолженность с недобросовестно действующих контрагентов. У части из них получается достигнуть результатов, направив претензию, однако данный способ довольно редко оказывается действенным. Чаще всего кредиторы вынуждены обращаться в суды, чтобы защитить собственные права и интересы.

Направить должнику претензии

До принятия кредитором решения обратиться в суд с исковым заявлением, содержащим сведения о взыскании просроченной дебиторской задолженности, ему необходимо выполнить определенные подготовительные действия. Сперва требуется направить должнику претензию, в которой должна быть прописана сумма задолженности, а также основания, на которых она возникла. К претензии необходимо приложить реквизиты, которые следует использовать для погашения суммы, и копии документов, свидетельствующие о возникновении задолженности. Если на протяжении разумного срока ответа на претензию не поступило, то можно начинать подготовку документации для обращения в суд.

Проверить первичные документы

Значимым моментом при подготовке к судебному взысканию задолженности является существование у кредитора оригиналов первичной документации, которая подтверждает факт того, что правоотношения были установлены. Первостепенную важность имеет договор, который должен содержать существенные условия и быть подписанным всеми уполномоченными лицами.

В ряде случаев договор может отсутствовать. В такой ситуации кредитор при обращении в суд имеет право предоставить иной документ. Данная возможность прописана в п. 2 ст. 434 ГК РФ, согласно которому договор допустимо заключать не только посредством составления единственного подписанного сторонами документа, но и при помощи обмена телеграммами, письмами, факсами и прочей передаваемой по различным каналам связи документации, в том числе электронной. Единственным условием в последнем случае является возможность достоверного установления, что документ был отправлен стороной по договору.

Помимо этого, кредитор может подтвердить факт существования обязательства посредством предоставления актов выполненных работ, товарных накладных и иной первичной документации. Достаточно распространены ситуации, когда дебитор погасил задолженность частично. Подтверждением данного факта может служить платёжная документация, удостоверяющая частичную оплату (платёжные и прочие кассовые документы). Обращаясь в суд, подобные обстоятельства необходимо принимать в расчёт.

Немаловажным моментом для взыскания задолженности является существование акта сверки, проводимой для взаимных расчётов. Данный документ удостоверяет приёмку дебитором признания и исполнения долга. Указанный акт должен быть оформлен надлежащим образом, имея собственноручно поставленные подписи лиц, являющихся уполномоченными представителями сторон, и расшифровки данных подписей. В документе в обязательном порядке должно содержаться указание существующих между сторонами правоотношений и их суммы. Акт сверки окажет суду содействие при вынесении обоснованного решения.

Определить возможность взыскания задолженности в судебном порядке

После проведения проверки сведений, указанных выше, кредитору требуется определить, возможно ли для взыскания дебиторской задолженности осуществить обращение в суд. Для этого следует уточнить ряд вопросов:

• Не был ли должник ликвидирован.

Если в Единый госреестр юрлиц была занесена запись, согласно которой деятельность дебитора была прекращена в связи с ликвидацией, то к нему невозможно предъявить иск. Однако в случае, если дебитор находится в процессе банкротства, на одной из его стадий, то взыскание дебиторской задолженности осуществляется в порядке, который установлен ФЗ «О несостоятельности», то есть посредством включения требования в существующий реестр требований кредиторов. Проведение взыскания задолженности будет реализовано в установленной указанным законом очередности.

Если же должником является индивидуальный предприниматель, то следует принять в расчёт, что прекращение функционирования индивидуального предпринимателя не является помехой для подачи искового заявления о взыскании дебиторской задолженности в суд, поскольку физическое лицо обязуется отвечать по всем существующим у него обязательствам, включая сформированные в ходе предпринимательской деятельности.

• Не вышел ли срок исковой давности.

В общем случае этот срок равен трём годам. Его исчисление ведётся с момента, когда был установлен срок платежа. В то же время, если сторонами не был обозначен срок платежа, то используется правило второго абзаца ч. 2 ст. 200 ГК РФ. Согласно ему, если для обязательств не был прописан срок исполнения, то исчисление исковой давности следует вести с момента, когда кредитор получил право предъявлять требование касательно исполнения обязательств. Если же должнику предоставляется определённый срок, чтобы исполнить такое требование, то начало течения срока исковой давности следует отсчитывать после завершения этого срока. При этом срок исковой давности не может составлять более десяти лет, отсчитываемых со дня установления обязательств.

Если после наступления срока платежа прошло более трёх лет, то следует проверить, не сохранилась ли от должника какая-либо документация, которая удостоверяет признание долга (к примеру, документ, подтверждающий частичное погашение). В соответствии со статьёй 203 ГК РФ, совершение имеющим обязательства лицом действий, которые свидетельствуют о признании им долга, прерывает исчисление срока исковой давности. После данного перерыва начинается новый отсчёт срока.

Следует отметить, что даже в том случае, когда срок исковой давности истёк, кредитор не лишается возможности обратиться в суд из-за нарушенного обязательства. В такой ситуации, если со стороны должника отсутствует ходатайство о пропуске срока исковой давности и существуют доказательства, подтверждающие возникновение долга, суд сможет вынести решение о взыскании дебиторской задолженности.

Выбрать суд, в который необходимо подать заявление о взыскании

Другим существенным вопросом является выбор суда, в который требуется предъявить исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности. Согласно действующему законодательству, такое заявление необходимо подавать в суд, расположенный по месту нахождения ответчика:

• при предъявлении иска к индивидуальному предпринимателю либо юридическому лицу местом его нахождения выступает адрес госрегистрации, и иск необходимо направить в соответствующим образом расположенный арбитражный суд;
• в случае предъявления иска к физическому лицу местом его нахождения считается адрес, по которому оно прописано, и иск требуется направить в соответствующий суд общей юрисдикции.

Помимо этого, стороны обладают правом указать в договоре другой суд, который будет заниматься рассмотрением их спора.

Подготовить исковое заявление

Этот этап условно подразделяется на две части: составление текста искового заявления и выполнение требований закона, которые связаны с подачей заявления. Формирование заявления должно осуществляться в согласовании с законодательно установленными требованиями к его содержанию и форме. В исковом заявлении необходимо указание следующих положений:

1. Название арбитражного суда, в который оно предъявляется. Перед подачей иска о взыскании дебиторской задолженности с юрлица необходимо установить подсудность спора определённому арбитражному суду. Согласно правилу территориальной подсудности, рассмотрением дела должен заниматься арбитражный суд, который действует на той же территории, где находится ответчик. Иными словами, чтобы определить подсудность дела какому-либо арбитражному суду, необходимо установить место нахождения компании, которая выступает в качестве ответчика по делу. Определение территориальной подсудности в большинстве случаев не имеет связи с характером дела.
2. Названия сторон, адреса их расположения и прочие идентифицирующие сведения, а также каналы, которые можно использоваться для связи с истцом.
3. Требования истца по существу. Арбитражный суд может удовлетворить исключительно заявленные требования. В случае неправильной формулировки требований возможен отказ в удовлетворении поданного заявления. По этой причине важно обратить особое внимание на формулирование требований и ответственно подойти к включению ссылок на нормы закона, которые подлежат применению в процессе разрешения спора.
4. Обстоятельства, являющиеся основанием требований. Требуется детально описать сущность спора, ссылаясь на конкретные существующие доказательства.
5. Выписки из единого реестра юрлиц либо индивидуальных предпринимателей. Они необходимы, чтобы установить текущий статус и место нахождения ответчика. При этом важно принять в расчёт, что указанные выписки необходимо получить не ранее, чем за тридцать суток до даты, когда обращение будет направлено в суд.
6. Цена иска, включая расчёт оспариваемой либо взыскиваемой денежной суммы.
7. Сумма задолженности. Следует привести расчёты суммы, которая формируется не только из основного долга, но и из штрафных санкций, которые накладываются в виде пени и неустойки.
8. Подпись уполномоченного лица. Необходимо удостовериться, что подписывающее заявление лицо наделено соответствующими полномочиями. В общем случае, если говорить о юридическом лице, такими полномочиями обладает единоличный исполнительный орган, обладающий правом действовать от имени юрлица без наличия доверенности. Доказательства, подтверждающие существование полномочий на подписание заявления, также необходимо предоставить суду.

Оплатить государственную пошлину

Реквизиты для оплаты госпошлины можно с легкостью найти на сайте того суда, которому подсуден текущий спор. На том же ресурсе арбитражного суда размещается калькулятор госпошлины, при помощи которого можно получить точную сумму, избежав ошибок в расчётах.

Отправить исковое заявление в суд

Исковое заявление о взыскании дебиторской задолженности, дополненное всеми подготовленными приложениями, можно подать либо при непосредственном обращении в арбитражный суд, либо заполнив форму, размещенную на официальном ресурсе суда.

Направить ответчику копию искового заявления

Закон обязует истца направить ответчику копию поданного искового заявления, дополненного прилагаемой к нему документацией, которая отсутствует у ответчика, заказным письмом с уведомлением. Доказательство этого направления требуется предоставить в материалы дела. В случае отсутствия в материалах дела документов, подтверждающих оплату госпошлины либо направление иска, исковое заявление будет гарантировано оставлено без движения, что существенно затянет рассмотрение спора. Если же не был соблюдён претензионный порядок, то поданное заявление будет возвращено судом без рассмотрения. При отправлении искового заявления следует учитывать возможности упрощённого и приказного производств, однако лучше всего быть готовым к продолжительному судебному разбирательству. Стоит помнить, что, взыскивая дебиторскую задолженность через суд, можно столкнуться с определёнными проблемами.

Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в рамках приказного производства

Приказное производство представляет собой порядок рассмотрения заявления касательно выдачи судебного приказа, который является вынесенным единолично судьей судебным актом, выступающим в качестве исполнительного документа. В приказном производстве исследованию подвергается только документация, которая была представлена взыскателем. После изучения этих документов принимается решение касательно выдачи судебного приказа, с которым можно осуществить обращение в следующих случаях:

1. Основанием для требований о взыскании дебиторской задолженности с юрлица является неисполнение либо неподобающее выполнение условий договора. Данные требования должны подтверждаться документацией, которая устанавливает денежные обязательства, признаваемые должником. Размер этих обязательств не должен составлять более 400 тыс..
2. Требования базируются на совершённом нотариусом недатировании акцепта, неакцепте и протесте векселя в платеже. В этом случае их размер не может быть более 400 тыс..
3. Заявлены требования касательно взыскания санкций и обязательных платежей. Их размер не может составлять более 100 тыс..

Предоставляемые документы должны однозначно демонстрировать, что ответчик обязуется удовлетворить предъявляемые к нему требования. При этом между взыскателем и должником не должно существовать правового спора касательно взыскания дебиторской задолженности.

Упрощённое производство

Упрощённое производства, в отличие от приказного, имеет исковой характер, предполагая состязательность процесса, предоставление доводов и доказательств обеих сторон, даже несмотря на то, что проводится без их непосредственного вызова. В порядке упрощённого производства могут быть рассмотрены следующие категории дел:

• по искам о взыскании средств, включая иски о взыскании дебиторской задолженности с юридического лица, если цена иска составляет не более 800 тыс. ₽ для юрлиц (с 01.10.2019 года) и 400 тыс. ₽ для индивидуальных предпринимателей;
• о взыскании санкций и обязательных платежей, если обобщённый размер взыскиваемой суммы составляет от 100 до 200 тыс. ₽ (с 01.10.2019 года).

Определение ценового порога является основанием для разграничения дел, которые рассматриваются в упрощённом и приказном производствах.

К особенностям изготовления и вынесения судебного решения относятся следующие:

1. Согласно общему правилу, решение принимается судом непосредственно после окончания судебного разбирательства посредством подписания резолютивной части в судебном акте. Принятое решение становится действительным через 15 суток после дня его вынесения.
2. Для составления мотивированного судебного решения, то есть в полном объёме, необходима подача соответствующего заявления инициативным лицом, принимающим участие в процессе, на протяжении пяти суток со дня формирования резолютивной части. В этом случае решение становится действительным только через месяц, поскольку именно такой срок отводится для подачи апелляционной жалобы.

Таким образом, в случае отсутствия заявления одной из сторон судья освобождается от необходимости изготавливать мотивировочную часть решения, что позволяет ускорить процесс судопроизводства.

Взыскание дебиторской задолженности с юрлица в порядке искового производства

Исковое производство является наиболее распространённой разновидностью судопроизводства в арбитражных судах. В порядке искового производства судами рассматриваются экономические и прочие споры, которые связаны с ведением предпринимательской деятельности. Для возбуждения искового производства требуется инициатива истца, осуществляемая посредством предъявления суду искового заявления к ответчику, содержащего просьбу о решения правового спора.

Сторонами в таком процессе выступают истец и ответчик. Истцом является лицо, материальное право которого было нарушено и которое требует восстановления либо защиты данного права, а ответчиком – субъект, по отношению к которому было направлено требование истца.

Согласно основополагающим принципам арбитражного процессуального закона, эти стороны равны в правах во время рассмотрения спора. Такой принцип равноправия позволяет гарантировать максимальное участие ответчика и истца в исследовании представленных доказательств и материалов дела, благодаря чему суд может вынести обоснованное и законное решение.

Помимо основных правомочий, которые присущи всем участвующим в деле лицам, для сторон характерны особые права, присущие только им. Во время рассмотрения дела истцу доступно внесение изменений в характер и размер указанных требований, а ответчик может добровольно выполнить эти требования, признавая их.

В процессе рассмотрения дела и исполнения решения суда стороны имеют возможность завершить дело путём заключения мирового соглашения. В нём сторонами определяется порядок урегулирования существующих разногласий. Если составленное мировое соглашение не нарушает прав отдельных лиц и соответствует действующим нормам права, то оно утверждается судом.

Помимо прав, стороны обладают и определёнными обязанностями. Ответчик и истец обязуются предъявлять доказательства всех обстоятельств и фактов, закладываемых в основу предоставляемых доводов и требований. То есть, если сторона в устной либо письменной форме ссылается на значимые для дела обстоятельства, то она должна дополнить их соответствующей доказательной базой.

Взыскание в судебном порядке является процессом, который требует к себе усердия и внимательности. Человеческий фактор может привести к ошибкам и торможению взыскания. Исключить ошибки, связанные с нелепыми ошибками, поможет автоматизация процесса взыскания через суд.