Комитет по денежно-кредитной политике Национального банка Республики Казахстан принял решение о снижении основной ставки на 25 базисных пунктов до 14,25% годовых, с коридором +/- 1 базисный пункт. Новая ставка будет действовать с 15 июля 2024 года.
В мае и июне текущего года годовая инфляция продолжила постепенное снижение, совпав с прогнозами Национального банка и оказавшись ниже их центрального значения. Инфляционные ожидания населения снизились после высоких значений в апреле. Однако внешние инфляционные условия стали менее благоприятными в связи с ростом мировых цен на продовольствие и ускорением инфляции в России.
Экономическая ситуация в мире постоянно меняется, для управления финансами компании и оперативного реагирования на резкие колебания рынка рекомендуем вести финансовый учет в Бит.Финанс. Благодаря своевременному управлению KPI вы сможете принимать важные и верные решения по инвестированию, по перераспределению и выводу денежных средств. Спрашивайте у менеджеров Первого Бита.
Внутри страны инфляционное давление сохраняется. Это давление обусловлено устойчивым внутренним спросом, который поддерживается фискальными стимулами и потребительским кредитованием, а также продолжающимися реформами в области регулируемых цен.
В июне 2024 года годовая инфляция снизилась до 8,4%, что соответствует прогнозам Национального банка, но остается ниже центрального значения. Основным фактором, способствующим замедлению роста цен, является снижение продовольственной инфляции и замедление темпов реализации тарифных реформ. Несмотря на это, цены на платные услуги продолжают демонстрировать наибольший рост годовой инфляции из-за продолжающейся программы «Тариф в обмен на инвестиции» и роста стоимости рыночных услуг.
Месячная инфляция в июне также продолжила замедляться, снизившись до 0,4 %, что ниже среднего исторического уровня в 0,5 %. Показатели базовой и сезонно скорректированной инфляции в июне немного выросли после снижения в предыдущие месяцы. Внешний инфляционный фон остается менее благоприятным.
Понимание базовой ставки и ее влияния
Базовая ставка - это процентная ставка, которую центральный банк взимает с коммерческих банков за предоставление кредитов. Хотя коммерческие банки могут устанавливать собственные процентные ставки по кредитам, на них, как правило, влияет базовая ставка. Теоретически корректировка базовой ставки может стимулировать деловую активность и способствовать экономическому росту. Информация о базовой ставке и связанных с ней решениях регулярно публикуется финансовыми регуляторами и СМИ в отчетах о денежно-кредитной политике.
Как базовая ставка Национального банка влияет на процентные ставки банков в Казахстане?
Базовая ставка, устанавливаемая Национальным банком, напрямую влияет на процентные ставки, которые коммерческие банки Казахстана взимают за кредиты и предлагают за депозиты. Когда центральный банк повышает базовую ставку, коммерческие банки увеличивают свои процентные ставки, делая заимствования более дорогими. И наоборот, когда базовая ставка снижается, коммерческие банки уменьшают свои процентные ставки, делая заимствования более доступными.
Как изменения в базовой ставке влияют на потребителей?
Изменения базовой ставки влияют на стоимость потребительских и ипотечных кредитов. Когда центральный банк снижает базовую ставку, коммерческие банки также снижают свои ставки по операциям, делая кредиты и ипотеку более доступными и приемлемыми. Однако это также означает, что доходность сберегательных вкладов снижается, поскольку уменьшаются процентные выплаты.
С другой стороны, когда центральный банк повышает основную ставку, стоимость займов, включая ипотечные кредиты, становится дороже. Это выгодно банкам и продавцам, но также приводит к повышению доходности сберегательных счетов за счет увеличения процентных выплат.
В условиях низкой стоимости заимствований и минимальной доходности сбережений потребители теоретически будут чаще тратить, а не сберегать, что потенциально может способствовать росту экономической активности.
